Importancia de mantener actualizados tus datos fiscales: ¿por qué algunas aplicaciones de banco lo requieren?

¿Tu banco te está pidiendo actualizar tus datos fiscales? La Reforma Fiscal 2022 del Servicio de Administración Tributaria (SAT) modificó los requerimientos de bancos y Afores para los clientes, y aunque muchos usuarios actualizaron su información antes del 2023, es probable que dichas instituciones sigan pidiendo los datos a sus clientes y hoy en Facturador.com te contaremos porqué.

¿Por qué el banco me pide actualizar mis datos fiscales?

Las instituciones financieras que operan en México deben contar con la información completa de sus clientes para poder localizarlos. Además, el SAT solicita que tengan los datos fiscales de los contribuyentes para fiscalizar los ingresos de forma efectiva.

En el caso de los usuarios que perciben ingresos y no están inscritos en el Registro Federal de Contribuyentes (RFC), o bien, que están registrados, pero no pagan los impuestos correspondientes, la autoridad quiere tener conocimiento de los movimientos de los usuarios para incrementar la fiscalización.

Por otro lado, como te hemos contado anteriormente en el blog, los bancos deben reportar al SAT sobre depósitos en efectivo por más de 15 mil pesos mensuales de los contribuyentes como medida para que la autoridad verifique que el origen de los ingresos sea lícito y se paguen los impuestos correspondientes.

¿Qué datos piden los bancos?

Las instituciones financieras y aplicaciones bancarias requieren datos como: RFC, domicilio, código postal, régimen fiscal y, en algunos casos, usuarios han informado que sus aplicaciones mandan un mensaje de advertencia de que la cuenta podría ser bloqueada si no se actualiza la información.

De no actualizar datos fiscales en bancos como BBVA, la institución tiene la facultad de congelar las cuentas de sus usuarios en conformidad con la Ley Financiera vigente en México y con los acuerdos con la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE).

Otras aplicaciones y servicios que piden actualización de datos fiscales

En general, las empresas de todo tipo, así como aplicaciones y tiendas en línea solicitan la actualización de los datos fiscales para emitirles sus CFDI y, en ocasiones, piden la Constancia de Situación Fiscal que contiene toda la información del contribuyente.

Contar con la información completa de los clientes permite a las empresas generar adecuadamente las facturas electrónicas, además de rastrearlas y darles seguimiento. De no confirmar y actualizar los datos fiscales podrías quedarte sin las facturas por servicios o compras, por lo que no podrás hacer las deducciones completas.

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